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펀드평가사 KG제로인에 따르면 18일 종가 기준 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈의 순자산액은 5345억원으로 전년 동기 대비 654.94% 성장했다. 설정액 증가세도 가파르다. 설정액은 3729억원으로 연초 이후 1000억원 이상 늘었다. 이 중 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드2060의 설정액은 1206억원으로 연초 이후 363억원 증가해 국내 전체 TDF 2060 빈티지 중 가장 높은 유입액을 기록했다.
최근 순자산액 증가는 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈가 출시 이후 꾸준히 높은 수익률을 유지했기 때문으로 풀이된다. 18일 기준 해당 펀드 시리즈(퇴직연금 온라인 클래스 기준)의 1년 수익률은 17.68% ~ 24.33%로 전체 빈티지에서 1위로 집계됐다. 6개월 수익률은 8.96% ~ 13.07%이다.
한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈는 국내 투자자를 위한 핵심 투자 철학인 장기자본시장가정(LTCMA)을 기반으로 한다. LTCMA는 40년 이상 글로벌 경기 사이클을 분석한 결과로 최적의 자산배분 포트폴리오 구성에 필요한 자산군별 기대수익률과 변동성, 자산군 간 상관계수를 결정한다.
또한 크로스 매칭 전략을 바탕으로 미국 성장주와 국내 채권에 주로 투자하는 자산배분 방식이며, 환노출 형태로 운용된다. 특히, 분산투자 관점에서 안전자산으로 글로벌 위험자산과 상관계수가 낮은 금과 국내 채권의 편입 비중을 확대했다. 지난해 금과 국내 채권이 자산군 내에서 높은 수익률을 보이며 펀드 성과를 제고했다는 분석이다.
해당 펀드 시리즈는 상장지수펀드(ETF)에 집중 투자하며, 낮은 위험, 낮은 회전율, 낮은 비용을 목표로 연금 투자에 중요한 복리 수익률 개선에도 초점을 맞추고 있다. 또한 국내 유일의 2080 빈티지인 한국투자TDF알아서골드2080펀드는 퇴직연금 온라인 클래스 기준 최근 6개월 수익률 17.89%를 기록했으며, 초기 위험자산 편입 비중을 99%로 설정해 다양한 투자 니즈를 반영했다.
대표적인 위험 조정 수익률인 샤프 지수에서도 우수한 결과를 나타냈다. 샤프 지수는 투자 위험 대비 수익률로 수치가 높을 수록 변동성이 낮아 연금 투자와 같은 장기 투자에서 중요하다. 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈의 1년 샤프 지수 2.00 ~ 2.17로 출시한 전 빈티지에서 1위를 기록했다.
박희운 한국투자신탁운용 솔루션본부 전무는 "LTCMA, 글라이드패스 등 합리적인 자산 배분 프로세스를 자체 구축해 위험 조정 수익률을 끊임없이 증진시키는 방향으로 운용했다"며 "덕분에 투자 타이밍에 대한 불확실성을 낮추고, 우수한 성과를 얻을 수 있었다"고 말했다. 이어 "TDF는 연금투자에 적합한 투자 상품으로 장기 투자시 복리효과를 기대할 수 있다"며 "장기간 투자하는 상품인 만큼 펀드 수익률과 샤프 지수를 비교해야 한다"고 강조했다.
한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈는 한국투자증권과 국민은행, 신한은행 등 총 22개 판매사에서 가입 가능하다. 한편, 해당 상품은 실적배당형으로 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않으며, 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있다.
